Notre démarche en toute transparence
Explications détaillées
Découvrez comment notre équipe procède à l’analyse de votre situation financière sans incitation à l’achat ni gestion de portefeuille. Notre méthode privilégie la compréhension de votre contexte, l’identification de vos objectifs et la mise en avant d’une vision personnalisée, toujours en conformité avec la réglementation française et européenne applicable.
Rencontrez notre équipe experte
Des professionnels à votre service, dédiés à l’impartialité et à la confidentialité
Sophie Lemaire
Master Droit des Affaires Université Panthéon-Assas
Allocation patrimoniale
Cabinet privé Parisien
Certifications:
Méthodes:
Compétences clés:
Conseillère indépendante avec plus de 10 ans d’expertise auprès de particuliers et familles fortunées.
Marc Girard
Master Gestion du Patrimoine Université de Lyon
Analyse patrimoniale
Banque privée nationale
Certifications:
Méthodes:
Compétences clés:
Expert en relation client, Marc accompagne les porteurs de projets patrimoniaux dans la formalisation claire de leurs attentes.
Claire Petit
Master Audit et Contrôle Université Paris-Dauphine
Valeurs mobilières
Société d’analyse indépendante
Certifications:
Méthodes:
Compétences clés:
Claire met sa vigilance au service de la sécurité des patrimoines, en anticipant les principaux risques déclarés par les clients.
Julien Fournié
Master Droit Financier Université de Strasbourg
Réglementation financière
Cabinet d’audit réglementaire
Certifications:
Méthodes:
Compétences clés:
Responsable du contrôle du respect des obligations légales et réglementaires relatives au conseil en patrimoine.
Les grandes étapes de notre accompagnement
Marc Girard
Spécialiste recours clients
"Notre priorité est de vous accompagner sans imposer de produits financiers, dans le respect de votre autonomie. Nous garantissons la clarté de chaque échange pour servir vos intérêts avant tout."
Jour initial
Entretien découverte
Analyse des attentes, clarification de la situation patrimoniale actuelle, compréhension de vos objectifs et contraintes.
Semaine 1
Collecte documentaire
Recueil sécurisé des informations utiles en vue d’établir un diagnostic personnalisé, dans le respect de la confidentialité.
Semaine 2
Évaluation neutre
Examen approfondi du portefeuille et identification des points d’amélioration, sans recommandation de produits.
Semaine 3
Présentation des résultats
Restitution orale et/ou écrite des axes détectés, recommandations personnalisées, réponses à vos questions.
Comparaison transparente des services
Comprendre ce qui distingue notre intervention d’une offre traditionnelle de conseil financier
Notre analyse indépendante ne comprend pas de gestion active, ni la vente d’offres tierces. Voici les différences principales entre notre approche et celle d’un conseiller conventionnel.
Analyse indépendante
Conseils neutres, sans pression commerciale ni vente
Conseil impartial
Aucune rémunération dissimulée pour tiers
Autonomie du client
Décision finale toujours entre vos mains
Transparence totale
Processus expliqué de façon claire
Aucune vente de produit
Ne recommande ni ne vend de solutions
Respect des normes
Conformité à la réglementation en vigueur
Cabinet traditionnel
Souvent commissionné, cross-selling possible
Conseil impartial
Aucune rémunération dissimulée pour tiers
Autonomie du client
Décision finale toujours entre vos mains
Transparence totale
Processus expliqué de façon claire
Aucune vente de produit
Ne recommande ni ne vend de solutions
Respect des normes
Conformité à la réglementation en vigueur